官方解析跨境人民币资金集中运营业务及综合解决方案

                                官方解析跨境人民币资金集中运营业务及综合解决方案

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活动简介
随着自贸区金融改革逐步渐入佳境，跨境人民币业务新政一项接一项，让人眼花缭乱，在政策的支持下，各大企业正抓住机遇大胆先行先试，想要趁此时机去自贸区掘金的企业家们都有这样四个问题跨境人民币业务究竟能为企业做些什么？区内区外有多少相关政策落地了？作为企业真正能获得什么？新政策下中外资企业实际是怎么操作的？
F-council经过深入调研发现同行的困惑主要集中在人民币跨境资金流动领域。其中跨境资金池、境外借款、意愿结汇等创新业务成为各家机构角力的重头戏，因此，F-Council再次诚邀中国人民银行上海总部人民币跨境结算业务管理部负责人结合(银发[2014]234号)为大家做实务解析。

同行困惑:
情景一(威力渐现的跨境人民币双向现金池)：跨国企业对跨境双向人民币现金池需求非常强烈，不仅解决了企业的境内外资金瓶颈问题，也有利于企业进行资金集中收付管理，节约了不少成本。当境外公司需要资金时，集团在国内的人民币可以到境外去使用。希望进一步了解该业务如何归集集团境内外子公司人民币资金、提供互通渠道，提高了集团整体资金使用效率？

情景二(境外人民币借款): 境内企业一般跟境外的银行关系比较弱，要获得授信是非常难的一件事情。据了解，跨境人民币借款通常是由企业向境内银行提出申请或者需求，由境内银行向境外行提供信用保证，然后境外行将资金借给用款企业。在这个交易中，境外机构的配合是成功的关键。

情景三(经常项下跨境人民币集中收付)：据悉，经常项目集中收付是跨国企业处理集团内应收应付款项的高效操作方式，随着自贸试验区相关金融政策的实施，该结算方式得以运用至跨境人民币业务领域，使得跨国企业可以合并和抵消一定时期内的跨境人民币收支为单笔收支交易，从而降低运营成本。

主讲嘉宾：中国人民银行上海总部主管官员人民币跨境结算业务管理部

演讲内容：
10:00 会议开始，主持人致辞
10:05 人民币跨境使用最新发展趋势及业务模式实务分析——银发【2014】324号文件官方解读

>跨境双向人民币现金池业务

-集团内跨境双向人民币如何真正实现境内与境外人民币资金池内的双向流通

-境内外关联企业自有资金的集中调度和统一

-资金跨境不设额度管理的利弊

>区内企业非金融机构以及银行境外人民币的借款

-“内保外贷”走向境外银团贷款

- 从“按需结汇”到“意愿结汇”“赋予企业更大自由度

 - 拓宽企业举借境外资金

>经常项下跨境人民币集中收付

-以人民币结算与境内分子企业在中国境内的现金

-以人民币结算向中国出口同样如其境外母公司可在境内发行的人民币债券融资
-以人民币向境外股东分红

>监管部门及银行的监管措施

11:00 互动问答
11:15 会议结束

相关法律法规文件

>中国人民银行上海总部关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知(银总部发(2014)22号)

>关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见(银发[2013]244号)

>中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人名币资金集中运营(银发【2014】324号)

>中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知(银发[2013]168号)