Coze和Workbuddy等AI工具在财务管理中的应用

课前准备：

1、需携带可联网笔记本电脑，Excel中有VBA功能（如下图）

2、注册Coze（coze.cn）官方账号，可以互相邀请同事有积分赠送，在线操作，无需下载软件

3、登录https://www.codebuddy.cn/work/，下载workbuddy程序，需要登录程序操作

活动背景：

2026年，AI智能体正式迈入财务“规模化落地、场景化赋能、常态化复用”的全新阶段，不再是行业噱头，而是财务数智化转型的核心抓手。

当下绝大多数财务从业者陷入共性转型困境：明晰AI是职业刚需，却不懂精准落地；知晓智能体是行业趋势，却无从零搭建能力；目睹同行效率翻倍，却找不到适配自身岗位的AI工作方法。

本课程摒弃空泛理论宣讲，聚焦财务全岗位真实痛点，以主流AI大模型、Coze零代码智能体平台为核心载体，带你完成「AI工具认知→场景落地复用→专属数字员工自研搭建」的全链路实战，零基础打造专属财务AI助手，实现岗位效率、专业能力双重跃迁。

分享嘉宾：

王老师

王老师拥有20余年丰富的审计、风控和财务实战经验，曾任职于国际知名会计师事务所审计经理、大型央国企财务经理和审计经理、A股上市公司风控总监、港股上市公司审计负责人，擅长从企业价值创造的角度思考企业内部审计、财务管理、风控合规工作，不落窠臼，视角新颖。王老师同时也是北京国家会计学院、上海国家会计学院、厦门国家会计学院特邀讲师。

活动议程：

08:30 签到

09:00 主持人开场

09:05 活动正式开始

模块一 破局认知：主流AI工具矩阵拆解——找准财务人的高效利器

一、AI重构财务职业新赛道：从人工劳作到AI赋能

1. 财务职业迭代逻辑：核算苦力→管理赋能→战略决策，AI如何重塑财务岗位核心价值

2. 新时代财务核心竞争力：不再是记账报税，而是AI工具复用、数据智能解读、风险智能把控、数字化能力落地

3. 大模型与智能体的核心差异：对话式AI工具 vs 自动化数字员工，解锁财务AI应用的终极形态

二、三大主流AI工具深度拆解：财务场景精准适配

1.DeepSeek V4：深耕垂直领域的全能大模型，擅长逻辑推理和逻辑校验、长文本财税内容拆解、精准政策解析，适配财务高精度专业工作

2. Coze（字节扣子）：财务人零代码神器，财务智能体搭建首选平台，解锁可视化工作流、专属知识库、插件生态、一键部署四大核心能力，普通人也能自研AI数字员工

3. Workbuddy（腾讯）：对标Openclaw，强调自动化办公，零代码神器，办公智能体搭建首选平台

4. Coze和Workbuddy对比：各有所长，结合使用效果更佳

三、工具择优落地：财务场景AI工具选型指南

1. 轻量化日常办公：多工具快速复用技巧，无需搭建，直接套用提效

2. 专业化财税工作：高精度场景专属工具匹配，规避AI输出误差

3. 个性化定制需求：什么时候用成品AI工具、什么时候自研智能体

模块二 场景落地：AI全维度赋能财务——全岗位效率革新实战

一、AI轻量化办公：解锁财务基础工作极简模式

打破传统繁琐手动操作，依托AI实现财务办公自动化，搞定文档、数据、报告基础工作。包含PDF/Word/Excel全格式文件批量处理（如OCR识别，银行对账单格式转换，企业询证函自动生成等）、多维度数据智能清洗与标准化整理、跨部门/项目/期间数据自动汇总统计、财务工作总结、汇报材料、制度草案一键生成初稿，大幅压缩基础办公耗时。

二、AI经营分析：数据自动拆解，输出可视化智能报告

打破传统人工数据分析局限，AI自动完成偿债、盈利、营运、成长等多维度指标诊断，实现预算执行、同比环比、行业对标智能分析；深度拆解收入、成本、费用、毛利核心数据，完成客户、产品、区域、渠道多维度盈利拆解；依托智能算法实现营收、成本、利润、现金流动态预测，全自动完成「数据抓取-运算分析-风险标注-图表生成-报告成文」全流程，一键输出各周期经营分析报告。

12：00-13:00 午餐

三、AI智能决策：以数据驱动企业经营提质增效

基于财务数据智能评价销售折扣、返利、促销效果，智能输出定价策略、客户分层、信用管理优化方案；深度拆解成本动因，智能推荐低成本优化方案，评估生产计划可行性、产能与库存优化空间；精准完成自制与外包成本测算、项目投资回报分析、盈亏平衡点测算，为企业经营决策提供精准数据支撑。

四、AI智能风控：全流程筑牢财务合规防火墙

依托AI数据校验能力，智能识别财务数据造假、盈余管理、数据逻辑矛盾等问题；全流程监控费用超支、违规列支、异常挂账、账实不符等风险；精准识别内控流程漏洞、职责分离缺陷、制度执行偏差，输出流程优化方案；前置审计风控筛查，智能审核合同条款、税务、付款、履约风险，实现风险早发现、早预警、早整改。

模块三 从零自研：搭建专属财务AI智能体——打造个人专属数字员工

一、财务AI智能体核心底层逻辑：打造会思考、会干活的数字员工

1. 智能体核心闭环：感知-规划-记忆-执行-反馈，读懂数字员工的“工作逻辑”

2. 三大核心组件：大模型为大脑、插件工具为手脚、专属知识库为记忆，拆解智能体高效运转核心要素

3. 财务智能体搭建四大核心要素：精准人设提示词、私有化专属知识库、高频财务插件组合、自动化工作流链路设计

二、Coze和Workbuddy平台实操精讲：零代码搭建全流程教学

1. 平台核心功能拆解：Bot创建、知识库上传配置、可视化工作流拖拽编辑、插件商店高阶用法、智能体一键部署与复用

2. 提示词工程实战：精准定义财务智能体专业人设、工作标准、输出格式，告别AI无效输出

3. 知识库私有化搭建：上传企业财税制度、历史案例、政策文件，打造企业专属财务知识大脑

4. 高频插件组合运用：OCR识别、表格同步、数据查询等财务刚需插件实操搭配

5. 财务工作全自动应用：以Workbuddy为例

三、五大高频财务智能体实战搭建

1. 财税政策智能解读Bot：导入政策文件，实现政策智能拆解、场景匹配、问题答疑，实时更新财税资讯

2. 票据自动化处理智能体：搭建「文件触发-OCR识别-字段提取-数据校验-表格归档」全自动化链路，解放票据处理人力

3. 财务风险识别智能体：实现指标自动计算、阈值智能比对、风险分类筛查、风控报告自动生成

4. 智能经营分析报告Bot：一键抓取数据、智能分析、自动生成图文并茂的经营分析报告

5. 合同智能审核智能体：自动排查合同税务、付款、履约、合规风险，输出专业审核整改报告

16:00互动问答

16:30活动结束