Workshop信用管理——客户资信评估：信用额度及信用模型设计

活动背景：

在交易往来愈来愈频繁、企业发展节奏不断加快的当下，应收账款问题也显得尤为重要。而应收帐款回收管理重在一个“预”字，重在对客户预先进行资信管理，因此，对客户进行有效的资信评估，以及建立客户资信管理系统以减少财务风险，势在必行。

本期价值要点：

ü 拒绝被“套路”：获取客户真实、有效信息；

ü 客户资信两手抓：“预”评估，“控”风险；

ü 风险业务两平衡：团队协作，全员信控；

同行困惑：

² 如何去读客户的会计报告，提炼出关键的可以参考的哪些信息？如果会计报告不是很好但是业务又必须做的情况下，有没有其他获取信息的途径，和控制风险的方法？

² 如何通过走访等这些比较受主观影响的方式，去得到比较真实有效，可靠的信息？

² 信用管理的整个过程里，我最关注的还是财务和业务部门之间的沟通和配合这个永恒的问题。如何平衡业务需求和财务风险？

² 在风险评估以外，在信用保证这块儿有没有一些方法和经验可以分享呢（如第三方保险，银行保函等）？

分享嘉宾：

叶先生商业财务经理 某美资五百强制造企业

有着近二十年的信控经验。曾历任摩托罗拉、伊顿、瑞尔盛等大型领先制造企业信用控制主管、财务经理、信用资金总监等职，在信用管理、资金管理、商业财务等多个职能有着丰富的经验。尤其擅长信用管理团队及体系建设，在信用评估、应收账款管理、账务处理、DSO改善等多方面有着丰富经验和突出成效。

活动流程：

13:00签到

13:30主持人致辞

13:35活动开始

一、额度及账期定义

u 信用期限确定

u 信用期限定义

u 付款方式

二、额度计算方法

u 常用信用额度计算方法

u 营运资产法

u 销售额法/目标交易法及案例

u 信用审批权限设定

三、如何建立信用评估模型

u 信用评估模型的参考因素

u 评估模型设计的步骤

u 建模指标案例

u 客户信息的内容

u 信用信息来源

15:00-15:15茶歇交流

四、评估案例与模板展示

五、信用额度/账期额度年度重审

u 客户信用额度重审

u 客户信用额度年审

² 审核策略

² 年审目的

² 审核要点

² 年审原则

² 项目组成员

² 计划表

² 相关汇总表

16:30-17:00问答环节

17:00活动结束