AI在财务中的应用——零代码财务智能体开发（一）

活动背景：

作为财务负责人，您是否正在经历这样的困扰：月末一到，整个团队几乎天天加班到深夜。明明只是数据整理、对账、报表这些重复性工作，却要耗费大量人力。员工抱怨机械、枯燥，优秀人才留不住；老板却催着要更快、更深度的分析报告，而现有人手根本应付不过来。

更让人焦虑的是，您身边已经能看到差距有的部门借助AI工具，一个人顶三个人的产出；而财务团队还在手工复制粘贴、肉眼查找异常。您想推动团队学习AI，却发现现实并不理想——有人嫌太难，有人怕被替代，有人担心数据安全。

这背后真正的问题，并不是技术学不会，而是思维方式没有转变。很多财务人把AI当成“高科技”去敬而远之，实际上，AI更像是一个聪明的助手——能快速理解指令，能自动处理繁琐的重复劳动，能帮团队从琐碎事务中解放出来，把精力用在业务洞察和风险管理上。

分享嘉宾：

企业财务管理实战专家 冯老师

冯老师拥有超过12年的财务审计实战经验，历任国内知名会计师事务所审计经理、上市公司审计经理等核心职位，深耕制造业、互联网、公共服务等多个行业。

作为前沿技术的践行者，深耕财务数智化转型与AI赋能。精通Python财务自动化应用，并熟练运用RCTCF、CRISPE等提示词工程框架，结合Coze、Dify、OpenClaw等工具平台搭建企业级财务专属AI Agent，致力于为企业服务及业财一体化提供落地的智能提效解决方。

课前准备

数据安全说明

● 本课程使用的所有数据均为模拟教学数据，不涉及真实企业财务数据

● 扣子平台的数据存储在国内服务器，如贵司有严格的数据出境/合规政策，请：

○ 仅在课堂练习中使用模拟数据

○ 课后可将搭建思路迁移至贵司批准的AI平台

○ 请勿在课堂操作中上传任何真实涉密财务文件

● 课程提供的财务场景案例（应收账款、费用审核等）均采用脱敏示例数据

活动议程：

14:00正式开始

一、为什么传统财务工作越来越累？AI能帮我们做什么？

1.1你是否也遇到这些困境？

Ø  财务人的AI时刻

Ø  财务工作的三大痛点

1.2大模型和智能体有什么区别？

Ø  大模型能做什么

● 大模型的能力：DeepSeek/ChatGPT等——一问一答，像一个"聪明的但没有记忆的顾问"

● 大模型的局限：

○ 不了解你的公司制度

○ 无法记住上下文

○ 无法直接操作系统

○ 无法持续工作

Ø  什么是智能体？

智能体=大模型+知识库（记忆）+工具/插件（手脚）+工作流（大脑逻辑）

Ø  财务智能体的三大要素：

● 大脑=大语言模型（DeepSeek-R1等）

● 记忆=知识库（公司财务制度、SOP）

● 手脚=插件工具（读表格、发消息、查数据）

1.3智能体能帮你做什么？

Ø  财务场景全景图

Ø  6大财务智能体典型场景：

场景一：应收账款管理助手

● 自动对账提醒、账龄分析、催收话术生成

场景二：费用审核智能体

● 报销单据OCR识别→对照制度自动初审→标记异常项

场景三：财务报表分析助手

● 上传报表→自动生成分析报告、同比环比、趋势洞察

场景四：发票处理与归档

● 发票信息提取、验真、自动分类归档

场景五：预算管控助手

● 预算执行监控、超支预警、差异分析

场景六：税务合规问答

● 最新税政解读、跨境税务问题解答（多币种/多税制）

Ø  适合AI介入的共同特征：规则明确、重复执行、数据驱动

1.4扣子平台是什么？能做什么？

Ø  认识扣子Coze

Ø  扣子是什么：字节跳动推出的AI智能体开发平台，零代码/低代码搭建

Ø  为什么选扣子：

● 免费

● 中文友好

● 无需编程

● 功能强大

● 可直接发布使用

Ø  平台核心模块导览：

● 智能体（Bot）：你的AI助手主体

● 大模型节点：选择"大脑"（支持DeepSeek-R1等多模型）

● 工作流（Workflow）：可视化拖拽搭建处理逻辑

● 插件（Plugin）：扩展能力的"工具箱"（搜索、读取、计算等）

● 知识库（Knowledge Base）：上传制度文档，让AI"记住"公司规则

● 数据库/记忆：记录关键信息，实现持续跟踪

1.5第一次动手：搭建你的第一个财务智能体

15:00 活动结束