Workshop 资金管理系列之优化现金管理及闲置资金利用案例探讨

本期价值要点：
——企业嘉宾的真实案例分享，如何准确高效地优化现金管理。
——企业角度探讨资金链，闲置资金使用案例以充分地挖掘资金使用率。

同行困惑：
—— 公司的业务发展比较快，那如何最优的现金优化是企业特别关注的话题。其中，企业平时在资金收支预测特别地细心， 但是结果总是有偏差，想学习优秀企业到底怎么准确做到收支计划统筹安排保证一个最优的资金状态？
—— 资金部门经常需要准备"资金回流"的报告，但是往往资金回流也会和其他的部门产生很直接的挂钩，及时制定相应的KPI指标，监管力度不够，也会产生很大的回流逆差，如何更好地加强资金回流的监管力度呢？
——集团下有很多子公司，子公司的资金情况各有不同，如何利用一个统筹安排充分利用资金? 如何集中收拢资金，并有效地在集团子公司之间重新配置以达到最优的现金利用率？
——企业有了多余的现金，但是并没有什么好的金融产品或者投资项目可以选择，企业对于这些闲置资金应该如何处理呢？

分享嘉宾 
某大型跨国上市公司  资金负责人
目前就职于世界著名窗膜生产商企业，负责整个东南亚地区资金和风险管控。在资金领域有超过10年的工作经验，其中包括资金管理，数据分析，现金优化，交易等多方面。擅长从实际业务需求出发，结合自身对资金优化理念与工具的深入认识和多年积累的管理经验，总结出能够提升资金价值并切实可行的最佳实践方案。她专业、诚实、积极、开放。

活动流程
13:00 签到 
13:30 会议开始，主持人致辞
13:40实例解析企业如何高效地优化现金管理？
l 强化资金的预算管理和稳定性
---如何避免预算制度的随意性
---如何建立统一的筹划和控制手段
---如何应对监督考核不详，力度不强
l 自有资金完全释放或合理利用
---企业闲置资产的重复使用
---资金重配与调整
15:00  茶歇
15:30  案例探讨环节
案例一： 企业扩张太快、融资能力未与企业成长匹配
郭号召，河南省漯河市舞阳县人。1994年成立漯河市汇通肉食品有限责任公司，进军肉食品行业。经过10年的奋斗，汇通从一穷二白发展到年销售10亿元，员工3000人，及种植、养殖、加工、冷藏、销售、科研为一体的大型进出口企业。他本人被评为"漯河功臣"。2007年登上了胡润中国富豪榜第516位。
企业的快速发展需要解决融资问题，企业做大之后银行贷款成为了他的主要资金来源于是他用企业间的互保银行贷款解决了大量资金问题。由于担保企业中很多企业经营赤字银行追债找到了汇通，郭号召归还了银行3千万左右的贷款，又拿出总计1.4亿的自有资金替人还债，银行收钱之后立马变脸。为了融资郭号召的上市梦已经做了多年，他在2000年将公司改制为股份公司。但是企业一直缺乏熟悉资本操作的人，2003年在河南产权交易所发布公告并挂牌交易，股东由9人变成600人，注册资金增加了1000多万，断了公司在国内上市的路。2006年5月汇通对外宣布下半年海外上市，与建银国际3.3亿港元的投资眼看就要到手，偏偏在这个关键时点，六部委发布了《关于外国投资者并购境内企业的规定》(简称10好文)，赴港上市的梦想破灭了。与此形成鲜明对比的是新东方及时"抢跑"，在10号文下来之前成立了海外离岸公司，在纽交所上市。
2007年的一场猪源紧张导致的行业危机爆发成为压死企业的导火索。郭，由"功臣"，成为了阶下囚。
案例二： 闲置资金如何充分地利用
A是一家大型的集团公司，旗下有多个子公司，其子公司账面上有这样一个特点，部分子账户上存有大量的资金盈余，相反一些子账户上存在大量的银行贷款、财务费用一直居高不下。A公司所面临的最大的挑战就是如何提高资金的使用效率？能否借助银行的现有产品来帮助企业实现内部资金的互补？
B是一家集研发、生产、销售于一体化的上市集团企业。B旗下的研发型子公司、生产型子公司以及销售型的子公司遍布于全国各地，整个集团企业的范围分布距离比较远。因此由于B集团企业的跨度广，因此B公司想通过现金池产品来进行资金的集中化管理相应的难度可想而知。另外B集团企业已经是上市公司了，它从市场上能够顺利地筹得充足的资金。因此根据B集团的整体情况，它更多的是将资金管理的注意力放在投资管理上，希望通过有效的、安全的投资管理方式使企业资金产生最大的收益。
16:30 活动结束